De ce scad piețele de acțiuni?
Finalul verii a fost cu ups and downs în materie de piață bursieră. Subiectul principal de pe buzele tuturor a fost scăderea bursei din US. Șoc și groază căăăă „pică bursa”! Unii investitori (în special cei tineri, ce nu au experiență prea mare) deveniseră irascibili și ironici în toate comunicările din mediul online.
Cauzele panicii pe bursă
Bursa americană a avut în luna august cea mai proastă zi de tranzacționare din ultimii ani. Însă, la scurt timp după asta, s-au recuperat pierderile și s-a anunțat oficial că bursa americană a avut cea mai bună zi de tranzacționare din 2022 până atunci.
Această situație a generat panică peste tot în lume, panică ce a avut la bază un combo de cauze:
- în SUA au fost vești proaste despre piața muncii, pentru că s-au creat mai puține locuri de muncă decât a anticipat piața, iar rata somajului a crescut mai mult decât s-a anticipat.
- Warren Buffet – a vândut jumătate din acțiunile de la Apple și o parte din acțiunile de la Bank of America (acțiuni financiare și tehnologie). And now what?
- Banca Centrală a Japoniei a crescut rata de dobândă și rata inflației – s-a înăsprit politica monetară;
Berkshire anticipează o recesiune?
Unul dintre cei mai mari investitori ai lumii are 94 de ani și se numește Warren Edward Veirdo Buffett, care crede în investiții pe termen lung. Cine joacă la bursa americană, știe că Buffet deține Berkshire, o companie holding, listată la Bursa de Valori din New York, iar anul trecut avea o capitalizare de piață de peste 715 miliarde de dolari, fiind una dintre cele mai mari companii cotate la bursă.
Se spune să learn from the best, nu? Buffet combină etica, filantropia și inteligența în toate operațiunile sale investiționale, fiind un impresionant strateg al tranzacționărilor la bursă. Berkshire are un portofoliu diversificat de companii și de acțiuni cu valori impresionante.
Din acest motiv, piața bursieră a considerat că Berkshire (deținută de Warren Buffet) care stă pe un munte de bani cash anticipează o recesiune, așteptând momentul propice ca să investească, cumpărând mai mult și mai ieftin. Asta a dus la copierea copiat tranzacția și a urmat căderea bursei Americane, ce s-a extins și în Europa. De ce? Pentru că piața știe că Buffet face mișcări inteligente în investiții.
Cum interpretam la nivelul nostru de mic investitor pentru a ne proteja economiile? First things first, planifici investiții. Nu faci investiții sau tranzacții, invocând motive de panică sau zvonuri vehiculate pe diverse canale.
Ce sunt acțiunile ciclice la bursă?
De multe ori e posibil să auzim vorbindu-se despre ciclicitate în investiții. De exemplu, acțiunile lui Buffet (cele de la Apple și de la Bank of America) sunt financiare și tehnologice. Ele sunt ciclice, adică merg în același ritm cu ciclul economic – perioada cuprinsă între fazele de creștere și scădere a activității economice, evoluând în funcție de mai multe tipuri de fluctuații (sezoniere, accidentale sau ciclice).
AI a devenit o bulă?
Inteligența artificială a prins tot mai mult teren, în multe domeniile, însă tot mai e nevoie de oameni care să o și folosească la scară largă. De exemplu, în cazul celebrei companii Nvidia, rezultatele financiare pare că au dezamăgit, pentru că, probabil, investitorii s-au așteptat la perfecțiune.
Tehnologia și AI reprezintă viitorul – nu pleacă nicăieri, pentru că deja și-a câștigat locul la masa financiară în topul lumii. Inteligența artificială va aduce un plus de productivitate în toată economia.
Cum reacționezi ca investitor la panica din media?
Mai ales dacă ești la început de drum ca investitor, nu ar trebui să te alarmezi când citești titluri alarmante în presă.
De asemenea, alegerile investitorilor celebri precum Warren Buffet, nu ar trebui să-ți influențeze alegerile în materie de investiții. Așadar, să faci abstracție de titlurile scandaloase din presă referitoare la schimbările bursiere sau mai bine nu? E bine să fii informat, însă deciziile trebuie luate în funcție de cum te raportezi tu la riscuri și de alte circumstanțe personale.
Titlurile de stat te scapă de panică
În general, piața de acțiuni aduce randament mai mare decât obligațiunile sau titlurile de stat. Acțiunile te protejează la inflație datorită companiilor care își acoperă costurile mari de producție prin creșterea prețurilor produselor și serviciilor. În acest fel, acțiunile își mențin marja de profitabilitate și ne protejează banii investiți la inflație, pentru că nu-și vor pierde din valoare.
Unde fug investitorii când scad piețele de acțiuni?
Perioade de scăderi vor fi în mod inevitabil. O cădere poate fi o oportunitate de investiție. Unde se duc banii când scad piețele bursiere? O zonă de refugiu este dolarul, yenul japonez sau chiar francul elvețian. Adrian Codirlașu consideră că investitorii nu s-au îndreptat în ultimul timp spre aur, argint și crypto, pentru că și acestea au scăzut.
Investițiile în titluri de stat sunt benefice, însă pot fi extrem de riscante și se poate pierde până la 40% din valoarea investiției. Descoperă exemplul în episodul 46 din podcastul Bankata. Takeaway note – titlurile românești nu pot fi mereu corelate cu titlurile de stat din USA, pentru că în România există o primă de risc ce poate să crească.
Citește și:
🟣E un moment bun să investesc acum pe Bursă?
🟣Hidroelectrica: de ce este relevantă listarea la bursă
🟣Investiții: bursa pentru începători
🟣Noul ETF adus la bursă de Investimental
În episodul cu numărul 46 din Podcastul *BankaTa* am stat de vorbă cu Adrian Codirlașu, VP CFA România și profesor asociat la ASE București despre evoluția bursei din luna august, Warren Buffet și cash-ul său record, dar și despre inflație și rata de dobândă din Japonia sau de obligațiuni cu grad de protecție la inflație.
👉 Podcastul nostru poate fi văzut/auzit pe mai multe platforme, printre care YouTube, Spotify, Apple, dar și Google unde vorbim cu invitații noștri despre bursă, taxe, depozite bancare, credite ipotecare, antreprenoriat, investiții și tranzacții, cariere, dar și travel ori real estate.
🎉Te poți abona aici la canalul nostru de YouTube, te rugăm să o faci. Promitem să publicăm și mai mult conținut de calitate în care îți răspundem la toate întrebările financiare pe care știm că ți le pui.
Bankata.ro nu oferă servicii de consultanță în ceea ce privește produsele financiare. Scopul nostru este să te ajutăm să compari și să găsești produsul potrivit pentru tine.
Bankata.ro este gratis pentru toți utilizatorii și ne străduim zilnic să îți oferim informații personalizate și de calitate. În cazul în care unul dintre produsele afișate pe site-ul nostru se potrivește nevoilor tale, noi primim un comision de la instituția financiară, fără nici un cost suplimentar pentru tine. Recomandările noastre sunt tot timpul obiective și independente de parteneriatele pe care le avem.